Use a taxa mensal informada no contrato.
Parcela mensal
- Total pago no fim
- Só de juros
- Juros sobre o valor pedido
- Taxa equivalente ao ano
Como a dívida evolui
Na Tabela Price a parcela é fixa, mas a divisão muda: no começo você paga quase só juros, e a amortização vai crescendo.
| Mês | Juros | Amortização | Saldo devedor |
|---|---|---|---|
Mostrando os 12 primeiros meses e o último.
Para comparar
| Indicador | Valor | Data |
|---|---|---|
| Meta Selic | 13,75 % ao ano | 04/11/2026 |
| CDI | 13,65 % ao ano | 21/09/2026 |
| IPCA (mês) | -0,32 % no mês | 01/08/2026 |
Fonte: Banco Central do Brasil. Juros de empréstimo pessoal costumam ficar bem acima da Selic.
O que entra na conta — e o que fica de fora
O cálculo usa a Tabela Price, a de parcela fixa comum em empréstimo pessoal. A parcela real pode ser maior: IOF, tarifas e seguro não entram aqui.
Por isso, compare propostas sempre pelo CET, o custo total que o banco é obrigado a informar. E cuidado: 2% ao mês equivalem a 26,8% ao ano, não 24%.
Ferramentas parecidas
Perguntas frequentes
Como calcular a parcela de um empréstimo?
A parcela pela Tabela Price sai da fórmula: valor emprestado multiplicado pela taxa mensal, dividido por 1 menos (1 mais a taxa) elevado a menos o número de parcelas. Esta página faz essa conta e ainda mostra quanto de cada parcela é juros e quanto abate a dívida.
O que é a Tabela Price?
É o sistema de amortização em que todas as parcelas têm o mesmo valor. O que muda ao longo do tempo é a composição: no começo a maior parte da parcela é juros, e conforme a dívida cai, a fatia que amortiza vai crescendo.
Por que a parcela do banco é maior que a calculada aqui?
Porque contratos somam IOF, tarifa de cadastro e às vezes seguro prestamista, que não entram nesta conta. Para comparar propostas, use sempre o CET (Custo Efetivo Total), que o banco é obrigado a informar e que já inclui todos os custos.